Fraud Prevention Memo

The Internet, being the largest means of information exchange, at the same time generates a rapid growth of crimes related to the use of information technologies.

Signs of buyer fraud when selling online:

The buyer is not particularly interested in the product, quickly demonstrates their desire to make a purchase and moves on to talking about the payment method.
The buyer asks you to provide full card details, including first and last name in Latin, expiration date, and CVC code. With this data, they can easily pay with your card on the Internet.
The buyer asks you to tell them various codes that will come to your mobile phone, allegedly necessary for them to make a payment.

Signs of seller fraud when buying online:

There is no address or phone number, all communication is proposed to be conducted via email or instant messaging programs.
There is no real name of the seller, the person hides behind a "nickname".
The seller was registered on the service recently, the sales ad is their only message.
The ad is published with errors, composed carelessly, without punctuation marks, in capital letters, etc.
There is no photo of the product, or a picture from the Internet is attached (this can be determined using image duplicate search services).
Too low price of the product compared to analogues from other sellers.
The seller requires full or partial prepayment (for example, as a guarantee that you will go to receive the goods at the post office with cash on delivery payment).
The seller accepts payment only to anonymous details: electronic wallets, mobile phone top-up or in the name of another person (relative, friend, etc.).

Как не стать жертвами телефонных мошенничеств:

{% trans "При телефонном звонке от имени якобы родственников и сообщении о трудной ситуации следует дозвониться до родных и близких, о которых идет речь, выяснить подробности случившегося, а не переводить и не отдавать деньги незнакомым людям." %}
{% trans "Перезвонить (а лучше всего подойти) в любое отделение банка, от имени которого пришло сообщение о проблемах обслуживания по расчетному счету/карте, и решить все возникшие вопросы. Можно также позвонить своим близким, которые хорошо разбираются в современных технологиях, рассказать о поступившем сообщении и спросить совета. Следует запомнить: ни один банк не будет просить владельца карты совершать какие-либо действия по телефону или сообщать реквизиты карты." %}
Do not tell strangers (both in personal contact and by phone or internet correspondence) data about yourself, your loved ones, relatives, bank cards, that is, any confidential (personal) information.
Do not make an advance payment for a product or promised payment (service), make payment only upon their actual receipt.

Как не стать жертвой интернет-мошенничества:

You should carefully study the information of the website, reviews, compare prices for the product of interest. Lack of information, a confusing system of receiving goods are often signs of fraud.
Get maximum information about the seller or store: addresses, phone numbers, history in social networks, availability of delivery service, etc. Legally operating online stores or retailers post complete information and work on the principle of "payment for goods after delivery".
You cannot report (send by email) information about your plastic cards. Criminals can use their details and make, for example, various purchases.

Виды мошенничеств в сетях сотовой и проводной связи и в сети Интернет

1. Мошенничества, совершаемые с использованием мобильной и проводной связи:

Подвиды, типы: «ваш сын попал в аварию», «мама/папа у меня проблемы», «это из банка и правоохранительных органов».

Варианты: «мама, кинь мне на этот номер денег, потом все объясню», «ваша карта заблокирована подробности по телефону», «с вашего счета списаны деньги, подробности по телефону».

Мошенник использует данные для получения от вас данных карты и привязки карты к мобильному телефону мошенника:

«я по вашему объявлению на сайте (о продаже, о сдаче в аренду), сообщите мне данные с вашей карты и код на обратной стороне я вам отправлю деньги...»
«я хочу отправить деньги вам на карту за товар на сайте, предоплату за аренду, у вас карта привязана к мобильному банку, если нет, идите к банкомату я вас проинструктирую как подключить мобильный банк»

При получении сообщения не нужно перезванивать на указанные номера. Мошенники могут потребовать передать деньги курьеру, перечислить их на карту, номер мобильного телефона, попытаются получить от вас сведения о Вашей банковской карте, предложить пройти к банкомату и совершить какие-либо операции у банкомата, попросят сообщить коды которые приходят к Вам на телефон.

В случае получения входящего звонка необходимо прекратить разговор, даже если собеседник вселяет уверенность в своей правдивости.

При сомнении в правдивости полученной информации следует перезвонить близким от имени кого пришло сообщение, позвонить в банк по указанному на карте, либо в договоре телефону, посетить ближайшее отделение банка.

СМС сообщения, сообщения через мессенджеры Telegram, WhatsApp с вредоносной информацией.

Типы сообщений: «здесь наши с тобой фото http:\...», «ваш аккаунт, страница взломаны, пройдите регистрацию http:\...», «вы выиграли автомобиль, подробности http:\...» Новый тип сообщений с вредоносной ссылкой: «я по вашему объявлению, согласны ли вы на обмен на это http:\...»

При получении данного сообщения откажитесь от прохождения по указанной ссылке и активации полученных ссылок. В случае заражения мобильного устройства рекомендуем определить угрозы и последствия получения доступа хакера к Вашему мобильному устройству.

You can avoid becoming a victim of these frauds if you follow the following recommendations:

To work with bank cards, systems "Mobile Bank", "Bank-Online", "Internet Bank", etc., use a separate mobile device not intended for conversations and entertainment on the Internet;
Do not indicate mobile device numbers used for working with bank cards and remote bank account management as contact numbers on the Internet, in ads and on social network pages;
Purchase and install licensed antivirus software on your mobile device from official sources;
Specify in the agreement with the bank, or agree with the bank in another form, that bank account management and card transactions can be carried out only from one mobile device with one IMEI, limit the range of transactions, set a limit that can be transferred using a mobile device;
Prohibit the transfer of the entire amount of funds from the card, account.

Мошенничества, совершаемые в сети Интернет и с помощью сети Интернет:

a) Fraud when selling goods on the Internet on a prepayment basis (common types: sale of Iphones, digital and household appliances, clothes, shoes, cars, auto parts);

б) Получение от интернет магазина, продавца товара, не соответствующего заявленному.

The development of these types of fraud is due to human factors, such as the desire to save money. The main purchased goods are luxury items. You should not buy goods in online stores that position themselves as Kazakhstani but have websites in .com, .org, .biz, .net, .info, .tv, .mobi domains.

Particular attention should be paid to reviews on the Internet for this online store, seller. Check when the store, site was created. Fraudsters easily forge photos and scans of documents.

в) Сайты «подделки», а так же фишинговые сайты.

This type of fraud assumes that the victim will consider the site familiar and purchase a product, service on it, or indicate their bank card details.

It is necessary to pay attention to the address bar of the site, the name of the site, whether there are any additional symbols or names in the address bar, whether the site is located in the "kz" domain zone.

Remember, a fraudster only needs the card number and the code on the back of the card (CVV code) to make purchases and pay for services on the Internet.